商家欺诈

商家欺诈

文章结构

  • 身份盗窃

  • 买卖账户

  • AB系统

  • 不发货或不对版

  • 洗钱交易

身份盗窃

商家通过暗网或者T G购买美国居民身份,包括SSN + 驾照和护照,开通Stripe、Square、PayPal支付渠道。

买卖账户

通过购买已经运营合法业务的账户,销售违规产品。

洗钱交易

常见的是预付卡洗钱,卡商通过P网或者境内二道贩子手中购买礼品卡,在支付处理器中交易,模仿真实交易,在这个过程中,通过和正常交易的商家买单,订单和物流发货信息,进行掩盖。此类交易precard比例很高,并且在交易三个月后会出现大规模的拒付,AE香草卡不能提交争议。

  • 礼品卡从哪里来
    大多数是尼日利亚居民,诈骗老美的礼品卡或者,通过骗取美国居民的退税等资金,将资金分发到各中礼品卡虚拟卡中,再由各中渠道用于购买机票和酒店或者游戏,来将这些资金洗干净花出去。

不发货或不对版、短期内出现欺诈

此类商家通过不断的注册空壳公司和寻找不同的人头,大量的注册支付账户,来实现收单后不发货,或者发过去的货品与实际描述不符,通过各中退货条件来刁难客户,让客户打消提起拒付念头。
此类商家有以下特征

  • 新公司

  • 相同的公司中介

  • 公司地址相似

  • 域名新注册

  • Google中没有任何运营迹象

  • 网站模版和内容相似,具有相同的网站指纹
    大部分此类商家都是在1-2月内换支付账户,部分欺诈商家会运营 支付通道3-4月,然后加大广告投放,账户中销量激增,等资金到账后,提现不发货,产生大量拒付。一旦拒付超过5%,卡组织会对商家进行罚款。

AB系统

此类商家通过AB条装系统,来实现隐藏违规站点,用合规站点通过支付公司的KYC审核,后期用违规网站跑业务。

以上违规在美国境内属于诈骗罪,被支付公司起诉后,面临监禁和罚款。

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亚洲

开通Shopify payments过程中信息无法提交问题

2022-11-21 17:31:15

亚洲

Stripe 账户运营篇

2022-12-4 14:32:42

0 条回复 A文章作者 M管理员
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